Dans une conjoncture économique en constante évolution, la préservation du pouvoir d’achat reste une préoccupation essentielle pour les ménages. Que ce soit pour préparer vos projets, construire votre avenir en toute sérénité ou faire face aux imprévus… L’épargne bien rémunérée doit être au cœur de votre stratégie patrimoniale.
Nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous aider à identifier vos besoins, définir une stratégie puis sélectionner les solutions de placement adaptées à votre profil.
L’assurance-vie, investissement plébiscité par les Français, vous permet de répondre à plusieurs objectifs, comme diversifier vos supports, bénéficier d’une exonération de droits de successions, d’une fiscalité intéressante 8 ans après ouverture, … Ce qui en fait un placement attractif pour la valorisation et la transmission de votre patrimoine.
Le contrat de capitalisation offre la possibilité de capitaliser une somme d’argent tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse, et d’optimiser vos investissements. Il s’agit également d’un outil idéal pour préparer sa transmission. Il permet aux héritiers de recueillir le contrat en succession tout en bénéficiant des avantages juridiques et fiscaux propres aux donations.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou le compte-titres s’adresse aux particuliers désirant épargner avec un rendement plus attractif que celui des assurances vie ou du livret A. Ces solutions offrent l’accès aux marchés boursiers tout en bénéficiant d’une enveloppe fiscale avantageuse, ainsi que d’une flexibilité et d’une diversité accrues dans les choix de supports d’investissement.
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) donnent la possibilité à des particuliers d’investir dans l’immobilier à travers la détention de titres contrairement à l’acquisition d’un seul bien qui représente un engagement financier plus important. Vous investissez dans la pierre au travers d’une société qui se charge de trouver les immeubles et de gérer la partie locative. En échange, vous percevez une partie du loyer au prorata de votre participation dans le capital. La SCPI est une solution intéressante pour diversifier vos supports d’investissement et obtenir une source de revenus complémentaires tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Le capital investissement (aussi appelé Private Equity) consiste à investir dans des sociétés non cotées en bourse. Ce financement permet de soutenir des entreprises à différents stades de leur développement afin de créer de la valeur. Un accompagnement est mis en place pour les soutenir dans leur construction pour ensuite profiter de leur développement et réaliser une plus-value lors de la revente des titres. Il s’agit d’un élément de diversification idéal pour votre portefeuille, tout en lui apportant une meilleure stabilité avec une décorrélation des marchés.
La sécurité, la liquidité et la diversification sont les critères les plus importants dans le placement de la trésorerie d’entreprise. Pour atteindre ces objectifs, SOGECA Gestion de Patrimoine adopte une approche structurée, nécessaire pour sélectionner les placements de trésorerie d’entreprise les plus appropriés.
Vous accompagner et vous conseiller dans la préparation de votre retraite est un des enjeux majeurs de notre métier. Des stratégies alternatives vous sont alors proposées afin de compléter votre retraite avec un effort d’épargne adapté à votre profil. Vos versements annuels permettent des économies d’impôt
Les risques
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d’investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l’investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.
Guillaume LAPALU est diplômé d’un Master en école supérieure de commerce et de deux Diplômes Universitaires de 3ème Cycle obtenus auprès de l’AUREP à Clermont Ferrand. Le premier en Gestion de Patrimoine et le second en Ingénierie Patrimoniale du chef d’entreprise. Après un début de carrière en banque, Guillaume a été associé fondateur d’un cabinet de gestion de patrimoine pendant 19 ans avant de créer son propre cabinet et de s’associer à SOGECA en 2024.
SOGECA Gestion de Patrimoine bénéficie de l’appui de La financière d’Orion, structure nationale, tout en gardant un regard objectif. Ce partenariat nous permet de bénéficier d’une large gamme de produits et services, dédiés au conseil en gestion de patrimoine, pour nous accompagner efficacement dans notre métier de conseil et ainsi toujours répondre au mieux à vos objectifs.
Rendez-vous de rencontre avec votre expert-comptable SOGECA et Guillaume LAPALU pour évaluer vos besoins.
Analyse de votre situation : bilan de vos attentes et de l’état de vos actifs.
Etude de votre dossier et élaboration d’une stratégie patrimoniale.
Rendez-vous de restitution : présentation de la stratégie élaborée pour vous.
Suivi et actualisation de vos investissements. Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités du marché.
